來源:高頓網校 發布時間:2019-08-08 09:25 責編:lixuyang
資產配置(Asset Allocation)是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配,通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。
資產配置的分類
1.按范圍分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置;
2.按時間跨度和風格類別分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置;
3.按資產管理人的特征、投資者的性質,可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和戰術性資產配置策略。
資產配置是投資過程中最重要的環節之一,也是決定投資組合相對業績的主要因素。
通常需要考慮到風險偏好、流動性需求和時間跨度要求,還需要注意實際的投資限制、操作規則和稅收問題等。

高頓CPA研究院主任、上財商學院EDP特聘講師、《CPA四維考霸》主編
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